ねこねこです。たまにはインデックス投資家らしいことを書きたいので、現在の状況を整理しました。
インデックス投資はSBI証券と楽天証券を使っています。以下の表は各証券のマイページから転記した数値から作成しました。ETFのパーフォーマンスは現在の円換算評価損益を買い付け時点の円換算評価額で割り算した値です。一回買ってそのままホールドするならこの計算で良いのですが、iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF は3回に分けて買っているので正確には積立額を考慮して計算しますが、近似値として示します。
インデックス投資はSBI証券と楽天証券を使っています。以下の表は各証券のマイページから転記した数値から作成しました。ETFのパーフォーマンスは現在の円換算評価損益を買い付け時点の円換算評価額で割り算した値です。一回買ってそのままホールドするならこの計算で良いのですが、iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF は3回に分けて買っているので正確には積立額を考慮して計算しますが、近似値として示します。
◆SBI証券 ETFのパーフォーマンス(配当金含まず)
SBI証券はまだイー・トレード証券であった頃から使っています。初めてETFを買ったのもここで、バンガード トータル ワールド ストックETFを買ってから10年くらい鬼ホールドしています。おかげで、114%を超えるパーフォーマンスです。iシェアーズ コア 米国高配当株 ETFは昨年買ったばかりですが10%超えなので悪くないと思っています。ETFには配当金もありますが集計が手間なので入れていません。
◆楽天証券 ETFと投資信託のパーフォーマンス(配当金含まず)
◇投資信託
投資信託のうち<購入・換金手数料なし>ニッセイ国内債券インデックスファンドは2018年10月を最後に積立は休止しています。分散投資のうちの国内債券部分は個人向け国債にシフトしました。代わりに<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンドと三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンドの積立をそれぞれ10000円から15000円にアップしました。このパーフォーマンスを見ても日本株より海外の上昇が顕著と分かりますね。でも分散投資は止めません。
投資信託はNISAで積立しています。NISAが始まった翌年に始めたので非課税期間は今年までです。ロールオーバーするか課税口座に払い出すか決めなければなりません。そろそろ考えておかないといけませんね。
月3万円の積立ですからNISA枠120万円のうち36万円しか使っていませんが、いまは現金比率をあまり減らしたくないのでこれでいいと思います。
◇ETF
バンガード・トータル・ワールド・ストックETF のパーフォーマンスがSBI証券の同じETFより低いのは保有期間がまだ短いこともありますが、円高が原因です。2015年4月17日に購入したのですが、この時の為替レート[USドル/円]は120.07円でした。現在(2019年7月5日)は107.99 円ですから13円も円高です。この点が外貨建ての辛い所ですが海外のETFを買おうとすれば避けられません。まぁいつまでも日本円が強いままではないと思います。
では、最後まで読んでくださってありがとうございました。
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